Conformité, KYC & AML

Des solutions de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent pour une recherche efficace

 

Sécurisez vos affaires en gardant un œil sur la conformité. Selon les dispositions légales, les établissements financiers et les entreprises sont tenus de vérifier si leurs clients sont des personnes exposées politiquement (PEP) ou s'ils figurent sur des listes de sanctions destinées à la lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme. Pour les personnes exposées politiquement, il y a un risque que certaines personnes abusent de leur rang et leur influence, par exemple pour la corruption et d'autres délits. Il s'agit essentiellement de personnes qui occupent ou ont occupé une fonction publique, par exemple des membres d'un cabinet ou des chefs de gouvernement. Cela comprend aussi des personnes occupant des postes à responsabilité dans les organisations internationales.

 

Il n'est pas interdit de faire des affaires avec des personnes exposées politiquement, les membres de leurs familles ou leurs proches. Mais la loi exige que les entreprises doivent savoir lesquels de leurs clients sont des personnes exposées politiquement. Les listes de sanctions contiennent des inscriptions de l'UE et de l'ONU dont ressortent des noms de personnes sanctionnées en raison de leur implication dans une entreprise terroriste ou leurs liens avec le terrorisme. Il est interdit de faire des affaires avec ces personnes.

 

Nos offres de conformité et AML font partie des solutions auxquelles les banques, établissements de crédits et entreprises privées de 19 marchés font confiance. Vous gardez le contrôle des processus de lutte contre le blanchiment d'argent et vous profitez des systèmes toujours à jour et conformes à la législation. Grâce à nos produits et services, vous pouvez vous positionner à tout moment comme expert en conformité dans un environnement mondial dont les exigences deviennent toujours plus complexes. Nous vous fournissons les outils nécessaires afin de gérer les risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent rapidement et sans encombre. Une interface de programmation vous permet d'accéder aux exigences actuelles en matière d'affaires et de finances, ainsi qu'aux bases de données PEP locales et internationales.

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Obtenir une conformité mondiale

Notre coopération avec Dun & Bradstreet nous permet de proposer des solutions qui simplifient les processus internationaux de conformité et qui favorisent le respect des exigences légales mondiales. Ainsi, vous aurez, p.ex. avec D&B Onboard, accès à un outil en ligne vous permettant de consulter de manière centralisée des informations fiables sur vos clients et fournisseurs. Pour compléter davantage les bases de vos décisions et faire ressortir plus clairement avec qui vous faites des affaires, nous pouvons aussi établir des vues synoptiques des structures des groupes pour les entreprises de votre portefeuille. Cela vous permet de vous assurer qu'il n'y a aucune irrégularité au sein du réseau autour du partenaire commercial. Ainsi, vous aurez plus de sécurité et de contrôle concernant les directives actuelles relatives au blanchiment d'argent.

Gestion optimisée de décisions de crédit grâce à une solution intégrée

Les solutions de Bisnode vous offrent la possibilité d'intégrer la recherche des personnes exposées politiquement et des résultats des listes de sanction dans votre propre fichier clients. Vos clients seront ensuite identifiés sur la base de ces paramètres, par exemple lors de l'acceptation des clients, quand leur solvabilité est vérifiée également. De cette manière, la recherche de conformité fera tout naturellement partie de l'enregistrement d'un nouveau client. Mais elle peut aussi être utilisée pour la vérification quotidienne du portefeuille clients existant. Grâce à la recherche de conformité à l'aide de mises à jour en temps réel, vous pouvez vous assurer que vos données clients sont toujours pertinentes et d'actualité.