Décisions automatisées en matière de risque

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Prenez le contrôle grâce à une prise de risque éclairée à l’échelle mondiale

L’augmentation du marché du crédit signifie une demande accrue

L’augmentation du marché du crédit signifie une demande accrue

Plus le marché du crédit se développe, plus l’offre de crédit de votre entreprise devient cruciale pour votre activité. Pour maintenir et assurer la rentabilité, les entreprises doivent optimiser leur processus et leur offre. Au fur et à mesure que le marché se développe, des exigences de plus en plus accrues sont imposées au processus de crédit, avec une plus grande importance accordée aux questions de traçabilité, de transparence et de conformité. Ceci s’applique également aux connaissances et aux compétences nécessaires pour se conformer à la législation relative à l’information sur le crédit et aux données sur les consommateurs. Tous ces changements signifient qu’il existe un besoin de processus de crédit qui optimise les risques et favorise l’activité tout en respectant des exigences de plus en plus strictes et une législation rigoureuse.

Parallèlement à ces changements, les clients deviennent également plus exigeants. Plus d’options et l’accès à des informations complètes lors de l’achat de produits et de services engendrent également une attente pour de meilleures solutions. Dans l’effort de répondre aux besoins des clients pour un service plus rapide, un processus de crédit efficace peut être crucial.

Les processus de crédit automatisés et optimisés de Bisnode vous permettent de rationaliser votre gestion des risques et d’assurer la conformité tout en offrant un processus rapide et centré sur le client. Grâce à la consultation des analystes expérimentés de Bisnode, vous pouvez être sûr que votre processus de crédit est optimisé pour les conditions du marché et votre position. Les offres de Bisnode spécifiques au pays sont complétées par une solution internationale grâce à notre partenariat avec Dun & Bradstreet. Ce partenariat vous donne accès à la plus grande base de données d’entreprises au monde et permet la mise en œuvre du processus de crédit et d’analyse, peu importe où vos clients sont situés.

Élargissez vos connaissances et créez de nouvelles opportunités

Élargissez vos connaissances et créez de nouvelles opportunités

Découvrez le potentiel dans les offres personnalisées

  • Comprenez mieux vos clients grâce à un processus de crédit optimisé basé sur leurs besoins.
  • Rationalisez le processus en utilisant les analyses judicieuses de Bisnode et une combinaison de vos données et des nôtres.
  • Développez des stratégies optimisées pour l’avenir grâce à une consultation avec Bisnode avant l’intervention des changements stratégiques et tactiques.
Maximisez la valeur de votre activité

Maximisez la valeur de votre activité

Obtenez de meilleurs résultats grâce à un processus rationalisé

  • Minimisez les coûts dus aux pertes de crédit et réduisez les dépenses engagées pour le processus de crédit.
  • Maximisez les bénéfices grâce à la capacité d’accorder un crédit à de plus nombreux clients, avec un risque égal, voire inférieur.
  • Créez la rentabilité avec une solution de crédit personnalisée et optimisée qui soutient votre activité.
Assurez un contrôle et une conformité améliorés

Assurez un contrôle et une conformité améliorés

Augmentez l’efficacité et optimisez la satisfaction des clients

  • Augmentez la fiabilité de votre gestion de crédit avec une solution qui laisse moins de marge pour l’erreur humaine.
  • Réduisez le risque de badwill grâce à une surveillance accrue et au respect des lois et règlements en vigueur.
  • Développez les relations clients avec des décisions de crédit efficaces, une réponse rapide et un service amélioré.

La solution de Bisnode pour les processus de crédit automatisés et optimisés repose sur des analyses approfondies menées par nos consultants expérimentés. Nous examinons votre processus actuel, identifions les opportunités d’amélioration, présentons les résultats potentiels, suggérons un nouveau processus et dirigeons le processus de changement pendant la mise en œuvre. Notre vaste expertise permet à Bisnode d’offrir différents types d’analyses et de perspectives, toutes basées sur vos besoins, vos défis et vos opportunités.

Ces analyses peuvent inclure :

  • Identification de votre processus de crédit par rapport à vos clients, y compris des questions telles que les bonnes pratiques d’octroi de crédit et de stockage de données.
  • Examen de votre processus de crédit par rapport à vos actionnaires, y compris des questions telles que la manière dont vous maximisez les profits tout au long du processus ou comment vous pourriez éviter de prendre des décisions qui pourraient nuire à votre image.
  • Identification de votre processus de crédit en ce qui concerne les lois et règlements.

Afin d’optimiser le processus de crédit pour votre entreprise, les consultants de Bisnode commencent par effectuer une analyse de la situation de votre processus actuel. Cette analyse complète vous donne à vous et à nous une image claire des défis et de tout potentiel d’amélioration. Elle fournit également une bonne compréhension de l’apparence et du comportement de votre structure de clientèle. Cela pourrait révéler de nombreux aspects, allant d’une politique de crédit désuète à des problèmes de conformité et d’adaptation aux nouvelles réglementations.

Dans l’analyse de la situation, nous examinons ce qui suit :

  • Structure de la clientèle – répartition entre entreprises et consommateurs
  • Présentation du portefeuille de clients sur la base de diverses caractéristiques, telles que répartition par âge, taille du client (facturation), taux d’utilisation du crédit accordé ou répartition géographique, ventilées par produit ou secteur d’activité (ou des paramètres similaires)
  • Secteurs – identification des secteurs dans lesquels vous êtes fort/faible (pour les clients professionnels)
  • Répartition des risques basée sur des modèles de notation ou de score
  • Taux d’optimisation – perspective concernant l’efficacité de votre gestion de crédit
  • Taux d’approbation – identification de vos taux d’approbation actuels
  • Critères de refus d’un client et identification des risques dans ce groupe
  • Potentiel des taux d’approbation – analyse de la possibilité d’augmenter votre taux d’approbation sans accroître vos risques
  • Fraude au crédit — analyse de votre niveau de vulnérabilité

Sur la base de cette analyse détaillée de la situation, les consultants de Bisnode rédigent une proposition et une visualisation de ce qu’un processus de crédit amélioré pourrait signifier pour votre activité. Nous identifions son potentiel et comment il pourrait aider votre entreprise et votre activité à créer les conditions d’une situation optimisée.

Dans cette visualisation, nous examinons ce qui suit :

  • Indicateurs financiers clés - l’effet d’un processus de crédit modifié et amélioré basé sur des indicateurs clés tels que l’augmentation potentielle des bénéfices, la réduction des coûts, les nouveaux clients, la marge bénéficiaire, les ventes, etc..
  • Opérations quotidiennes – impact et résultat d’un processus optimisé.
  • Conformité – comment rendre le processus de crédit plus conforme aux lois et aux règlements.
  • Image – l’effet et le potentiel d’une gestion améliorée.
  • Potentiel de développement - opportunités et conséquences en termes de valeurs professionnelles et de valeurs humaines.

Pour assurer une mise en œuvre sans heurt du nouveau processus de crédit, nous vous aidons à gérer le changement afin de nous assurer que le processus est adapté et intégré à vos activités quotidiennes. Parce que les conditions sont différentes pour chaque entreprise, il n’y a pas de solution standard clé en main pour ce que nous faisons. Au lieu de cela, nous adaptons la solution pour répondre à vos besoins.

Voici quelques exemples de la façon dont nous pouvons vous apporter notre aide :

  • Créer ou actualiser une politique de crédit
  • Former vos employés à la nouvelle politique.
  • Mettre en œuvre la politique et la décomposer en support décisionnel sous la forme de directives et de règles de crédit.
  • Créer un suivi continu du processus de gestion de crédit.

Avant de passer à un nouveau modèle de risque, nous vous donnons la possibilité de tester les résultats potentiels. Cela vous donne une image claire de l’impact qu’un nouveau modèle de risque aurait par rapport à celui que vous avez aujourd’hui. Vous pouvez également continuer à utiliser votre modèle actuel sur une certaine partie de l’afflux de vos clients tout en testant un concurrent sur une autre partie, ce qui vous permet d’optimiser les modèles de risque pour une utilisation dans différentes offres de produits. Cette solution remet donc en cause votre stratégie actuelle et crée des opportunités pour en essayer une nouvelle.

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